2018年7月20日，為促進(jìn)統(tǒng)一資產(chǎn)管理產(chǎn)品監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，推動銀行理財業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展，銀保監(jiān)會根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（以下簡稱“資管新規(guī)”）相關(guān)要求，起草了《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），現(xiàn)向社會公開征求意見。《辦法》與“資管新規(guī)”充分銜接，共同構(gòu)成銀行開展理財業(yè)務(wù)需要遵循的監(jiān)管要求。《辦法》共六章85條，分別為總則、分類管理、業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險管理、監(jiān)督管理、法律責(zé)任、附則，以及1個附件《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理要求》。《辦法》與“資管新規(guī)”保持一致，主要對商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)提出了以下監(jiān)管要求：一是實(shí)行分類管理，區(qū)分公募和私募理財產(chǎn)品，同時，將單只公募理財產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)由目前的５萬元降至1萬元；二是規(guī)范產(chǎn)品運(yùn)作，實(shí)行凈值化管理；三是規(guī)范資金池運(yùn)作，防范“影子銀行”風(fēng)險；四是去除通道，強(qiáng)化穿透管理；五是設(shè)定限額，控制集中度風(fēng)險；六是控制杠桿，有效管控風(fēng)險；七是加強(qiáng)流動性風(fēng)險管控；八是加強(qiáng)理財投資合作機(jī)構(gòu)管理；九是加強(qiáng)信息披露，更好保護(hù)投資者利益；十是實(shí)行產(chǎn)品集中登記，加強(qiáng)理財產(chǎn)品合規(guī)性管理。
浙公網(wǎng)安備?33010202000630號 
